合规词典

这是 TM Group 的合规词典,重点关注欧盟和英国188bet足球以及金融行业和银行业。合规词典并不完整,可能永远不会完整,并且一直在开发中。这是一本完美的参考书,将其标记为“合规词典”非常有意义。

如果此页面中缺少合规性条款,我们鼓励您通知我们,我们会尽快将其包含在内。 在这里告诉我们.

该列表已按字母顺序排序,A-Z

 

AML

反洗钱

洗钱是一种金融犯罪和联邦犯罪,您作为金融机构采取的行动是反洗钱,是打击金融犯罪。根据多项国际和国家法律、指令和法规,如 FINRA AML 对经济系统和基础设施以及社会本身构成严重威胁。

要实施 AML,您可以选择多个选项并找到最适合您的选项。 您可以在此处阅读有关反洗钱和打击金融犯罪的解决方案的更多信息.

 

APP诈骗

授权推送支付欺诈

APP 欺诈是指欺诈者向公司的员工发送电子邮件或其他类型的消息/通知,声称自己是该员工的正式主管/同事。在消息中很难检测到这是一条欺诈消息,因此接收者代表欺诈者犯罪——因此“授权”。 在我们的这篇教育文章中阅读有关 APP 欺诈的更多信息.

 

BMR

基准监管

BMR 法规旨在管理某些投资和交易过程中的任何利益冲突,并防止受监管公司使用不受监管的基准并改进控制。为了遵守 BMR,您需要进行监视和记录保存,以便在需要时轻松访问调查和报告。

 

注册会计师协会

加州消费者隐私法

一般的:CCPA 是美国加利福尼亚州 GDPR 的对应条款。它保护国家公民并确定企业应如何获取、保存、存储和处理个人数据。

北欧视角:在加利福尼亚州开展任何业务的北欧公司必须遵守 CCPA 的所有规定、规则和要求。这意味着,如果您是一家与加利福尼亚州公民没有任何关系的企业,那么 CCPA 只是需要注意的一项法规,但如果您在加利福尼亚州开展业务,那么您需要适当的系统来管理您的 CCPA倡议。

谁执行 CCPA?

加州总检察长是 CCPA 的主要执行者。

在此处阅读有关 CCPA 及其欧盟姐妹 GDPR 的更多信息。

 

CFI 代码

金融工具代码的分类

这是用于根据 ISO 的国际标准识别和分类金融工具的类型和特征的代码,ISO 是拥有 CFI 代码的组织。

 

商品期货交易委员会

商品期货交易委员会

该美国委员会是美国政府的独立实体,负责监管美国188bet足球的衍生品。为了188bet足球、公司和用户的利益,CFTC 正在监督整个金融188bet足球。

 

共谋

共谋是指通常相互竞争的多家公司合谋和勾结以推动对产品/服务的需求。因此,操纵并获得188bet足球优势影响股票价格。串通属于188bet足球滥用。

在此处阅读有关如何解决串通问题的更多信息.

 

CoP

收款人确认

CoP 是一种方法,它比以前在更大程度上为最终用户(私人和企业)提供了更大的保证,即通过匹配帐户的合法所有者和注册名称。从本质上讲,它是一个帐户名称检查系统。 

为了应对 CoP 问题和监管,您最需要进行欺诈管理游戏。 在此处阅读有关欺诈管理的更多信息.

 

衍生品

该定义来自欧盟委员会。

“衍生品是一种与标的资产或一揽子资产价格波动相关的金融合约。可以订立衍生合约的资产的常见例子是利率工具、股票或商品。

场外交易 (OTC) 衍生品是一种私下协商而非在交易所交易的衍生品。

场外衍生品占衍生品188bet足球的近 95%。它们对实体经济产生重大影响,从抵押贷款到食品价格。”

 

多德-弗兰克法案

多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案

一般的:多德-弗兰克法规是在 7 月 21 日st, 2010 年制定,以防止 2008 年金融危机重演。它规范和保护金融188bet足球及其用户。这是美国联邦法律,彻底改革了美国金融188bet足球。它主要关注银行、抵押贷款机构和信用评级机构。多德-弗兰克(Dodd-Frank)批评者认为,该法规可能会使受多德-弗兰克法规监管的美国公司在全球金融格局中的竞争力下降。

该法规是在巴拉克奥巴马政府期间实施的,但在 2018 年特朗普政府取消了其中的一部分。

北欧视角:当北欧金融公司在美国开展金融业务时,《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》适用。另一方面,如果北欧金融公司不在美国开展任何业务,则多德弗兰克法案不适用。

谁执行多德-弗兰克法规?

美国政府有一系列当局和机构来监视在美国开展业务的金融公司,并且都在以自己的方式执行多德-弗兰克法规。列出最重要的:

  • 金融稳定监督顾问 (FSOC)
  • 消费者金融保护局 (CFPB)
  • 证券交易委员会 (SEC)
  • 商品期货交易委员会 (CFTC)

保护您的业务以遵守多德弗兰克 - 在此处阅读有关如何执行此操作的更多信息。

 

埃米尔

欧洲188bet足球基础设施法规

一般的:EMIR 于 2012 年 8 月生效,是一项欧盟法规,对场外 (OTC) 衍生品、交易存储库和中央对手方进行监管。基本上,归根结底,EMIR 法规要求衍生合约的报告按照一定的标准执行,并实施风险管理标准。这意味着欧盟的所有投资公司和金融机构都必须遵守该地区的相同法规。

北欧视角:所有北欧国家及其中的企业都必须遵守 EMIR。它不会让北欧或任何其他欧洲企业与美国企业相比处于劣势,因为 EMIR 的美国对应方是多德-弗兰克法案。

谁执行 EMIR?

欧盟委员会执行 EMIR。

 

ePR

电子隐私法规

ePR 制定了标准和指令,以确保以正确的方式保护、存储和处理消费者的隐私,以保护消费者。它由欧洲数据保护委员会监督。

 

ESMA

欧洲证券和188bet足球管理局

ESMA 是一个独立的欧盟机构,其目的是完成和监督欧盟金融188bet足球的单一规则手册,评估金融188bet足球、其投资者和整个金融稳定的所有潜在风险。在某些情况下,ESMA 还监督特定的金融实体。 ESMA 于 2011 年取代了欧洲证券监管委员会 (CESR)。

 

FCA

金融行为监管局

在英国,FCA 是独立的监管机构,其存在是为了确保英国的金融188bet足球是诚实、公平和有效的,以造福所有人。 FCA 通过监管和监督英国188bet足球上大约 60,000 家企业和组织的行为来做到这一点。 FCA 还是近 49,000 家公司的审慎监管者,并为 19,000 家企业制定了具体的标准和指导方针。

FCA 的运营目标是保护消费者和英国金融188bet足球,并促进有效竞争以维护消费者的利益。

 

金融业监管局

金融业监管局

就投资者和经纪人而言,FINRA 是美国独立的非政府监管机构。换句话说,FINRA 是交易188bet足球的老大哥。 FINRA 保护、监管和加强公平交易188bet足球,以造福所有经纪人、公司和投资者。

通过实施必要的交互记录解决方案来遵守 FINRA。 在此处阅读有关交互记录和 FINRA 合规性的更多信息。

 

FIRDS

金融工具参考数据系统

FIRDS 由 ESMA 推出,旨在有效地从贸易公司和 NCA 收集数据。 FIRDS 是一个收集数据的数据系统,可在 ESMA 网站上找到,当然也符合 MiFIR 规定。

 

前跑

前跑 是指交易者在代表客户完成主要购买之前通过买入或卖出股票以自己的名义进行交易,从而操纵188bet足球。

抢先是188bet足球滥用的一部分,可以通过在您的组织中实施 eComms Surveillance 来应对。 在此处阅读有关电子通信监视的更多信息.

 

FSA

金融安全局

FSA 在北欧是与英国 FCA 等效的金融权威机构。 FSA 代表金融安全局,负责监管、监督和保护每个北欧国家的金融188bet足球——包括公司和消费者。

丹麦名称: Finanstilsynet

瑞典语名称: Finansinspektionen

挪威语名称: Norges Finanstilsyn

芬兰名称: Finanssivalvonta

 

GDPR

一般数据保护条例

一般的:GDPR 法规保护欧洲188bet足球上的消费者,并于 5 月 25 日由欧盟颁布th, 2018. GDPR 使所有与欧盟公民或在欧洲188bet足球上开展任何业务的公司都在严格的规定和严格的规则下保护任何消费者的个人数据。

GDPR 法规最重要的规则和要求之一是要求在遵守规则的同时记录所有数据的处理。

GDPR 法规将所有欧盟成员国置于相同的数据保护规则、法规和指南之下,这使当局的一切变得更加容易。

北欧视角:所有北欧企业都必须遵守 GDPR 的整套规则和法规。没有例外。

谁来执行 GDPR 法规?

首先,丹麦数据保护局等地方当局正在执行 GDPR 的规定,主要执行机构是信息专员办公室 (ICO)。

遵守 GDPR 规则和规定 - 没有其他任何东西值得。 在此处阅读如何符合 GDPR.

 

IFRS 9

国际财务报告准则

IFRS 9 是一项指令,指定金融机构应如何计量、分类和报告金融负债、金融资产以及在某些情况下买卖非金融项目的合同。 IFRS 9 指令旨在使金融部门更加稳健和灵活,并更准确地了解欧盟企业的金融发展情况。

 

内幕交易

内幕交易是 当一个 em拥有股票的公司的员工根据非公开信息采取行动,从而通过买入或卖出获得相对于其他交易188bet足球的优势。

也是188bet足球滥用的一部分,可以使用 eComms Surveillance 进行监视、监控和处理。 在此处阅读有关我们的 eComms 监控平台的更多信息.

 

ISO

国际标准组织

为世界上多个领域制定标准的实体 - 也是合规性。当某个标准得到满足时,该标准将获得一个唯一的可识别 ISO 编号。

 

KYC

了解您的客户

作为反洗钱和反恐融资的一部分,KYC 是一套规则和要求,旨在为金融犯罪分子关闭所有大门。金融服务、银行和会计师需要从多个方面了解他们的客户,例如客户身份、资金流向和来源以及已知联系人。

 

MAR

188bet足球滥用监管

MAR 于 2016 年 7 月推出并生效。它旨在通过应用更高的安全性、更清晰的规则和更好地保护投资者来实现更好的188bet足球完整性。它的核心是围绕内幕交易、非法披露内幕信息和188bet足球操纵而发展。当公司针对这种情况进行预防和设置安全措施时,监控所有通信非常重要,尤其是电子通信渠道。因此,请使用自然语言处理 (NLP) 来构建适合您组织的警报。

密切关注188bet足球滥用者 电子通讯监控 and 互动录音.

 

MiFID 和 MiFID II

金融工具188bet足球指令

一般的:MiFID 是第一幕,MiFID II 是同一法规的第二幕。 MiFID II 自 1 月 3 日起生效rd2018 年,是一项旨在使金融机构稳健、可靠和透明的法规。它为金融188bet足球上的所有交易活动设定了法律方向,并保护了投资者和机构方面的交易。

北欧视角:从北欧的角度来看,MiFID II 法规与所有金融机构都高度相关。当您作为北欧金融公司在欧洲188bet足球开展任何类型的传统业务时,您有义务遵守 MiFID II 法规。

谁执行 MiFID II 法规?

MiFID II 法规由当地金融机构和 ESMA(欧洲证券和188bet足球管理局)执行。

符合 MiFID 和 MiFID II 互动录音 and 电子通讯监控.

 

飞行情报区

金融工具188bet足球监管

飞行情报区 伴随着 MiFID II 法规,来自同一个欧盟实体。 MiFIR 旨在创造交易前和交易后的透明度。贸易公司必须公开报告和披露某些交易和报价。

这属于 电子通讯监控, 和 合规归档

 

NCA

国家主管部门

丹麦的 NCA 是 FSA(Finanstilsynet),并且是欧盟成员国必须指定一个国家机构作为所有指令和法规的国家所有者并对其进行监督的单一联系点。根据 MiFID II,受影响的公司需要向其所在州的国家 NCA 报告。

 

PCI DSS

支付卡行业数据安全标准

PCI DDS 是支付卡行业的通用标准/法规,该行业的每个人都知道或至少听说过。它是所有收集、保存、处理或转换支付卡及其所有者数据的公司的标准。尽管交易的规模或数量。

该标准由 PCI 安全标准委员会监督。

当您在联络中心或呼叫中心进行客户互动时,PCI DSS 尤其会发挥作用。 在此处查看我们的联络中心合规解决方案.

 

PSD 2

修订后的支付服务指令 2

PSD 2 指令旨在使国际交易与国内交易一样简单、有效和安全,以加强欧盟的自由188bet足球。 PSD 2 指令旨在增强自由竞争、更广泛的产品选择以及为消费者提供更优惠的价格。

在此处阅读有关我们的联络中心合规解决方案的更多信息。

 

能源批发188bet足球完整性和透明度条例

汇 于 2011 年生效,旨在支持欧洲能源批发188bet足球的公开和公平竞争。它通过要求与内幕交易、188bet足球操纵、内幕信息和贸易报告有关的禁止和报告标准来提高欧盟能源188bet足球的稳定性和透明度。所有公司和员工都有义务报告任何潜在或潜在的 REMIT 违规行为。

为了遵守 REMIT,您必须对所有通信进行监控,并使用预制和可定制的检测模型来简化合规人员的工作。

汇款涉及 内幕交易、188bet足球操纵、内幕信息和交易报告,并且可以通过实施 电子通讯监控.

 

SEC

(美国)证券交易委员会

SEC 是美国联邦政府的一个独立机构,主要负责执行安全法和监管安全公司。 SEC 保护投资者,维护公平、有序和高效的188bet足球,并促进资本形成。

 

SFTR

证券金融交易监管

SFTR 是一项欧洲报告立法,用于监管证券登陆和回购。提高交易信息库证券融资交易的透明度。受影响的公司是信贷机构、投资公司和相关的第三国公司。 ESMA 是 SFTR 的授权和监督实体。

 

SMCR

高级经理和认证制度

THE SMCR 旨在通过让个人和专业人士对其行为和能力承担更多责任来减少对交易188bet足球消费者的伤害并加强188bet足球的完整性。换句话说,这意味着从事交易的个人应对他们采取的决策和行动负责谎言。

 

欺骗(交易)

贸易欺骗是制造虚假供求的行为,从而造成对188bet足球的欺骗,从而降低或增加库存/产品的价值。

您可以将欺骗视为“虚张声势”,因为交易者(又名“欺骗者”)说他/她会做某事,但最后并没有做。在欺骗方面,FCA/FSA 是执法机构。

The 电子通讯监控平台 我们将解决您组织中的欺骗问题。

 

UTI

唯一贸易标识符

UTI 是填写 EMIR 报告框架以识别衍生品合约的必填字段。

 


本合规词典会定期更新。如果缺少任何合规条款,请不要犹豫 联系我们.谢谢!

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